Superintendencia de Bancos autoriza contratación digital de servicios financieros para empresas
Santo Domingo, 12 julio.– La Superintendencia de Bancos (SB) dispuso que las personas jurídicas puedan acceder de manera remota a productos y servicios ofrecidos por las entidades de intermediación financiera, ampliando así los lineamientos sobre onboarding digital y fortaleciendo el proceso de transformación tecnológica del sistema financiero dominicano.
La medida fue establecida mediante la Circular SB: CSB-REG-2026000013, la cual extiende a las sociedades comerciales las facilidades de vinculación digital que hasta ahora estaban disponibles para las personas físicas. Con esta disposición, las empresas podrán abrir relaciones comerciales con las entidades financieras y contratar servicios bancarios sin necesidad de realizar trámites presenciales.
La normativa incorpora procedimientos específicos para la identificación, validación y aplicación de la debida diligencia a las empresas. Entre los requisitos figuran la verificación de documentos societarios, registros mercantiles, información sobre los beneficiarios finales y la comprobación de las facultades de representación legal de quienes actúan en nombre de las compañías.
Asimismo, la Superintendencia de Bancos autorizó a las entidades de intermediación financiera a utilizar los servicios digitales que ofrecen las cámaras de comercio para obtener información corporativa, con el propósito de agilizar los procesos de validación, reducir tiempos de respuesta y reforzar la seguridad en la contratación de productos y servicios financieros por canales remotos.
El organismo supervisor destacó que la nueva disposición permitirá disminuir las barreras operativas y geográficas que tradicionalmente enfrentan las empresas para acceder al sistema financiero formal, favoreciendo especialmente a las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes), que contarán con mecanismos más ágiles, eficientes y accesibles para gestionar sus operaciones bancarias.
La circular mantiene vigentes todos los controles regulatorios relacionados con la identificación y verificación de clientes, la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, la seguridad de la información y la protección de los derechos de los usuarios del sistema financiero.
La Superintendencia de Bancos explicó que esta iniciativa forma parte de la estrategia de modernización del sector financiero y está alineada con los objetivos de Meta RD 2036, impulsada por el Gobierno para fortalecer la productividad, la competitividad y la innovación de la economía dominicana.
Con la contratación remota de productos y servicios bancarios para personas jurídicas, la institución busca simplificar los procesos de vinculación con las entidades financieras, reducir costos y trámites administrativos, además de crear mejores condiciones para el crecimiento de las mipymes y el desarrollo de la actividad empresarial en el país.